Forex: Swap nedir?

21.01.2022

Bu yazımızda Forex işlemleri sırasında en az anlaşılan Swap konusunun ne olduğuna dair bilgilendirmeler yapacağız. Kısa bir tanımla başlayacak olursak, Swap: gecelik taşıma pozisyonu olarak bilinmektedir.

Detaylı bir örnekleme yapacak olursak; düşünelim ki, Forex işlemlerinde kullanabileceğiniz hiç paranız yok ve Dolar’ın Türk Lirası karşısında değer kazanacağını bekliyorsunuz. Bu durumda yapacağınız şey, bankadan TL borç almak ve aldığınız TL borcu satıp Dolar almak ve aldığınız Dolar’ı da bankaya Dolar mevduat hesabınıza yatırmak olacaktır.

Dikkat edilmesi gereken nokta ise aldığınız Türk Lirası açısından borçlandığınız ve bunu satıp, faiz kazanmak üzere mevduat hesabınıza yatırdığınız gerçeğidir. Kısaca: sattığınız para borçlanılır, aldığınız para ise borç verilir.

Swap Nasıl Hesaplanır?

Swap, satın alınan paranın kazandırdığı gecelik faiz getirisinden, satılan paranın neden olduğu gecelik borçlanma maliyetinin çıkarılmasıyla hesaplanmaktadır.

Swap, faiz farklılıklarına ve hangi pozisyonu taşıdığımıza bağlı olarak kimi zaman getiri yaratırken kimi zaman ise riskli olabilmektedir. Bu risklere baktığımızda, bir forex yatırımcısının borçlanma maliyeti çok yüksek plasman getirisi ise çok düşük bir paritede yüksek düzeyde pozisyon alırsa yatırımcının her gece hesabından yüksek miktarda taşıma maliyeti eksiltilir. Bu açıdan eğer parite forex yatırımcısının istemediği bir yöne doğru hareket ederse yatırımcı pozisyonunu taşımaktan dolayı ciddi zararlar edebilir.

Kaldıraç

Forex konusunda Swap işlemiyle birlikte karıştırılan Kaldıraç işleminin ne olduğuyla ilgili bir yazı hazırlamıştık. Dilerseniz yukarıdaki ilgili bağlantı yoluyla, kaldıraç işleminin ne olduğunu öğrenebilirsiniz.

Yatırımcılar açısından pozisyon kapatmak zor olabilmektedir bu sebeple brokerlar hesaplanan miktarı kar ya da zarar olarak eklerler. Yatırımcılar pozisyonlarının kesintisiz devam ettiğini görebilirler.

Alışta ya da satışta Swaplar pozitif veya negatif etkilerde bulunabilirler. Swap bedelleri her gece 00:00’da hesaplanarak, pozisyona yerleştrilmektedir. Swap bedelleri Pazartesi, Salı, Perşembe ve Cuma geceleri birer günlük, Çarşamba günü ise açılıp 00:00’da kapanmayan pozisyonlara üç günlük olarak uygulanmaktadır.

YORUMLAR

  1. Atilla dedi ki:

    En karışık forex terimlerin biri de swap ben hala anlamakta güçlük çekiyorum.

  2. Aydın dedi ki:

    Şu yazıyı okuyana kadar forex swap olayını hiçbir şekilde anlamamıştım. Kafamda iyice oturdu teşekkürler.