Gümüş Yatırımı Nasıl Yapılır? Gümüşe Yatırım

Gümüşe yatırım için sanılanın aksine çok da fazla paraya ihtiyaç yoktur. Piyasalardaki çeşitli seçenekler ve araçlar sayesinde gümüş yatırımı yapmak herkes için oldukça kolaydır.

Gümüş veya altın gibi değerli metallere yatırım yapmak, tarihsel sürece bakıldığında, belirsizlikler ve enflasyon karşısında yatırımcılar için bir korunma işlevi göstermektedir.

Tıpkı altın gibi gümüş de güvenli liman varlıkları olarak bilinmektedir. Bu nedenle de gümüş yatırımı da belirsizlikler ve enflasyona karşı kendini koruma altına almak isteyen yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir.

Bu kılavuzda, herhangi bir yatırımcının gümüşe yatırım hususunda bilmesi gereken noktaları anlatacağız. Ek olarak da, gümüşe yatırım yapılır mı, gibi sıkça merak edilen sorulara cevap vereceğiz.

Gümüş Yatırımı Nasıl Yapılır?

Genel olarak gümüşe birkaç farklı şekilde yatırım yapılabilmektedir. Bunlar arasında en fazla tercih edilebilir olanları fiziki olarak alım, banka hesabı üzerinden gram cinsinden alım ve borsalar üzerinden alımdır.

Gümüş yatırımı yapmak isteyen yatırımcıların seçenekleri oldukça fazladır. Bu seçeneklerden kendine uygun olanını tercih etmek suretiyle, bir yatırımcı gümüşe yatırım yapmaya başlayabilmektedir. İşte gümüş yatırımı için seçenekler:

1. Fiziki Gümüş Yatırımı

Gümüşler kuyumcular ve döviz bürolarında, külçe veya gram olarak satılmaktadır. Fiziki olarak gümüş yatırımı yapmak isteyen yatırımcılar, kuyumcu ya da döviz bürolarından külçe veya gram cinsinden gümüş alımı yapabilmektedir.

Fiziki gümüş yatırımı birçok yatırımcı tarafından tercih edilse de, en avantajlı yollardan biri olmadığını söylemek gerekmektedir. Çünkü fiziki olarak alım yapıp yatırım yapmak belirli birtakım dezavantajları beraberinde getirmektedir.

Bu dezavantajlardan en önemlisi saklama ve koruma sorunlarıdır. Fiziki olarak gümüş almak, o varlıkları saklamayı ve korumayı gerektirmektedir. Çalınma başta olmak üzere, hasar görme ihtimaline karşılık fiziki varlıkların korunması oldukça önemlidir.

Bunun haricinde, fiziki alımda külçe veya gram cinsinden belirli miktarlar bulunmaktadır. Bir yatırımcı bu şekilde yatırım yapmayı düşünüyorsa, belirli miktara denk gelecek şekilde alım yapabilmektedir. Bu da kısıtlı sermayeye sahip yatırımcılar için bir dezavantaj oluşturmaktadır.

2. Gümüş Yatırım Hesabı

Gümüş yatırımı yapmak için bir diğer seçenek bankalar üzerinden açılabilen yatırım hesaplarını kullanmaktır. Gümüş yatırım hesabı olarak geçen bu hesaplar, yatırımcıların 0,01 gram ve katları olacak şekilde gümüş alımı yapmalarını sağlamaktadır.

Gümüş yatırım hesapları, yatırımcıların diledikleri tutara ve grama denk gelecek şekilde doğrudan 1000/1000 saflıkta bu değerli metali almalarını sağlamaktadır. Bu da dikkate değer bir avantaj olarak ön plana çıkmaktadır.

Fiziki gümüş yatırımına kıyasla bankalardan açılan hesaplar üzerinden alım yapmak; saklama, çalınma ve hasar görme gibi sorunları da ortadan kaldırmaktadır. Bu hususta bir gümüş yatırım hesabı yatırımcısına büyük bir avantaj sağlamaktadır.

Peki, gümüş yatırımı hangi bankalarda var? Günümüzde birçok bankada gümüş yatırımına olanak sağlayan hesaplar bulunmaktadır. Bunlara VakıfBank, DenizBank, Türkiye Finans ve Kuveyt Türk bankalarını örnek olarak göstermek mümkündür.

3. VİOP Gümüş Yatırımı

Vadeli işlemler aracılığı ile de gümüşe yatırım yapılabilmektedir. Borsa İstanbul çatısı altında faaliyet gösteren VİOP piyasası üzerinden Gümüş/USD (XAGUSD) kontratları satın alınabilmektedir.

Bu kontratları veya başka bir ifadeyle sözleşmeleri alan yatırımcılar, vadeli olarak gümüş yatırımı gerçekleştirebilmektedir. Vadeli işlemler ile gümüş yatırımı söz konusu olduğunda hem birtakım avantajlar hem de birtakım risklerden bahsetmek gerekmektedir.

VİOP gümüş kontratları ile yatırımcıların herhangi bir fiziki saklama zorunluluğu olmaması dikkate değer avantajlar arasında yer almaktadır. Buna ek olarak VİOP’ta kaldıraç özelliği de bir avantaj sağlamaktadır.

Öyle ki yatırımcı sözleşmelerde kullanacağı kaldıraç ile sermayesinin katlarında gümüşe yatırım yapabilmektedir. Ancak bu avantaj doğru kullanılmadığı takdirde dezavantaj da oluşturmaktadır. Bu sebeple de kaldıraç kullanımın dikkatli yapılması son derece önem teşkil etmektedir.

Bunun haricinde, vadeli işlemler bir miktar risk barındırmaktadır. Vadeli işlemler piyasasında yeterli bilgi ve donanıma sahip olmak gerekmektedir. Bu açıdan bu seçeneği sofistike yatırımcıların değerlendirmesinin çok daha doğru olacağına inanıyoruz.

4. Hisse Senetleri ile Gümüşe Yatırım

Borsada hisse senetleri alımı ile de gümüşe yatırım yapmak mümkün olmaktadır. Bu doğrudan gümüş yatırımı yapmayı sağlamasa da, bu alanda faaliyet gösteren şirketlere yatırım yapmayı ve dolayısıyla da ilgili şirket hisselerinin değer artışından yararlanmayı sağlamaktadır.

Gümüşün fiyatı yükseldiği takdirde, şirketin de kazançları artacak ve haliyle de satın alınan şirketin hisse değerinin yükselmesi de mümkün olacaktır. Bu şekilde yatırımcı da elindeki hisse senedi ile kazanç sağlayabilecektir.

Bu yolu kullanarak gümüş yatırımı yapmak isteyenlerin hisse senedini almak istedikleri şirkete yönelik titiz bir araştırma yapması oldukça önemlidir. Çünkü belirli sebeplerden ötürü şirket yalnızca gümüş fiyatlarının artışı ya da yükselişi ile değil, farklı faktörlerle de değer kazanıp kaybedebilecektir.

5. Forex Gümüş Alım Satımı

Gümüş fiyatları üzerindeki değişimlerden faydalanmak için bir diğer yol ise forex piyasasıdır. Bu yöntem gümüş fiyatlarındaki oynaklıktan yararlanmak isteyen birçok kişi tarafından kullanılmaktadır.

Forex piyasası belirgin bir avantajla ön planda çıkmaktadır. Çünkü forex kaldıraç sistemi sayesinde, günlük işlemciler sermayelerinin katlarında pozisyon açılabilmekte ve mevcut sermayeden daha yüksek oranlarda işlemlere girerek kazançlarını arttırabilmektedir.

Ancak tabii, VİOP piyasasında olduğu gibi, forex piyasasındaki kaldıraç kullanımı da birtakım riskleri beraberinde getirmektedir. Bu nedenle forex piyasası üzerinden gümüş işlemleri yapacak kişilerin yeterli bilgi ve deneyime sahip olması oldukça önemlidir.

Gümüşe Yatırım Yapmanın Avantajları Nelerdir?

Gümüşe yatırım yapmanın belirli pek çok avantajı vardır. Değerli metallere yatırım yapan birçok yatırımcı bu avantajları halihazırda zaten bilmekte ve faydalanmaktadır. Gümüşe yatırım yapmanın en önemli bazı avantajları şunlardır:

• Kazançlar: Bazı dönemlerde gümüş, hisse senetleri gibi geleneksel yatırım yöntemlerine kıyasla getiri olarak daha iyi performans gösterebilmektedir.
• Değerini Korur: Gümüş, genel olarak değerini korumakta olan değerli bir metaldir. Üstelik zaman içerisinde değeri yükselebilmektedir. Bu da yatırımcıların kâr elde etmesini sağlamaktadır.
• Likidite: Gümüş büyük ölçüde likit bir piyasadır. Külçe, gram ve bu türlerde varlıklar satın alındığı takdirde, bunlar oldukça likittir. Bu da kolayca nakde dönüştürebilecekleri anlamına gelmektedir.
• Geleneksel Piyasalarla Daha Az İlişkidir: Gümüş yatırımının belki de en cazip yanı, hisse senetleri ya da tahviller gibi geleneksel piyasalarla daha az ilişkili olmasıdır. Söz gelimi, bu piyasalara karşı bir nevi koruma görevi görmektedir.
• Çeşitlendirme: Geleneksel piyasalar ile daha az ilişkili olması bakımından gümüş, yatırımcıların portföylerini çeşitlendirmeleri için bir seçenek sunmaktadır. Böylece yatırımcılar risklerini azaltılırken potansiyel getirilerini de yükseltebilmektedir.

Ancak elbette ki, gümüş tamamen avantajlara sahip olup dezavantajı olmayan bir yatırım türü değildir. Çünkü gümüş geleneksel yatırım türleri gibi nakit akışı sağlamamaktadır.

Öte yandan, değişken bir piyasa olabildiğinden yatırımcıların gümüş yatırımı için alış satış zamanlamasını doğru yapması önem taşımaktadır.

Gümüşe Yatırım Yapılır mı?

Getiri, likidite, değeri ve çeşitlendirme gibi sağladığı avantajlardan dolayı gümüşe yatırım yapmak mantıklı olabilmektedir. Ancak tabii, yine yatırımcının yatırıma yönelik beklenti ve ihtiyaçlarına göre bu yönde bir karar alması en ideal yaklaşım olacaktır.

Gümüş, sanayi sektöründe talebini en çok artıran unsurlardan biridir. Artık sadece kuyumculukta kullanılmamakta, aynı zamanda çok sayıda ürünün imalatında da kullanılmaktadır. Bu bağlamda gümüş, uluslararası endüstri tarafından büyük ölçüde talep görmektedir.

Bu durum, finans piyasasındaki düşük faiz oranlarına ek olarak bu değerli metali yatırımcıların gözdesi haline getirmektedir. Diğer yandan gümüş, bir diğer değerli metal olan altının fiyatlarını yakından takip etme özelliğine de sahiptir.

Bu kapsamda ele alıp değerlendirmek gerekirse, gümüş fiyatlarının hangi yöne doğru gideceğini tahmin etmek için bu iki piyasanın ilgili bir bütün analizine güvenmek mümkün olmaktadır.

Gümüş Yatırımı Yaparken Nelere Dikkat Edilmelidir?

Gümüş, çoğu zaman altın yatırımı gölgesinde kalsa da, onu yatırım portföyüne eklemek doğru bir plan çerçevesinde iyi bir seçenek olabilmektedir. Doğru bir yatırım stratejisi için de bazı noktalara dikkat etmek oldukça önemlidir.

Kıymetli bir metal statüsünde olmasından dolayı gümüş, konjonktür karşıtı bir şekilde hareket etme eğilimi göstermektedir. Ekonomik durgunluk zamanlarında genellikle değerini korumaktadır.

Ayrıca, tıpkı altın gibi uzun yıllar boyunca enflasyona karşı da güvenli bir liman olmuştur. İşte gümüş yatırımı yaparken dikkat edilmesi gerekenler:

Doğru Zamanı Seçin

Gümüş alışı yaparken, yatırım yapmak için en uygun zamanı dikkatlice seçmek önem arz etmektedir. Bunun için evrimini yörüngesini ve tarihsel olarak değerinde herhangi bir artışa veya düşüşe neden olan olayları bilmek gerekmektedir.

Diğer yandan gümüş yatırımı söz konusu olduğunda ekonomik birtakım faktörlere de dikkat edilmesi şarttır. Çünkü ekonomiyle ilgili yaşanan gelişmeler bu değerli metalin değerini doğrudan etkileyen faktörler arasında yer almaktadır.

Gümüş Saflığına Dikkat Edin

Gümüş yatırımı yapmanın birçok farklı yolu bulunmaktadır. Bunlar arasında en yaygın olanı da fiziki olarak alım yapmaktır. Eğer fiziki olarak külçe ve gram alımı yapılıyorsa, gümüş saflığına dikkat etmek mühimdir.

Bu nedenle yatırımcıların satın aldıkları gümüş saflığına dikkat etmesi büyük önem taşımaktadır. Fiziki olarak külçe ve gram alımı yapılmak isteniyorsa, bunun en ideali ise yüzde 99,9 saf gümüş tercih etmektir.

Bununla birlikte, bankalar üzerinden gümüş hesabı açmak ve bu şekilde yatırım yapmak bu hususta bir avantajı beraberinde getirmektedir. Zira bu şekilde banka hesapları üzerinden alınan gram cinsinden gümüşler 1000/1000 saflıkta olmaktadır.

Alternatifleri Gözden Geçirin

Gümüş yatırımı için farklı seçenekler olduğundan, alternatifleri titizlikle gözden geçirmek ve bu yönde bir karar almak gerekmektedir.

Örneğin, fiziki olarak gümüş alımı yapmak güvenli saklama ihtiyacı ve çalınma ihtimaline karşı koruma gerektirmektedir. Bu yatırımcılar için sigortalama maliyeti gibi ekstra masrafları ortaya çıkarabilmektedir.

Diğer açından, mesela banka hesapları üzerinden gümüş yatırımı yapmak ise saklama ihtiyacı gerektirmemekte, hasar görme ve çalınma ihtimalini ortadan kaldırmaktadır. Bu açından da alternatifler arasında ideal bir seçenek olarak karşımıza çıkmaktadır.

VİOP ve forex piyasaları üzerinden gümüş işlemleri yapmak kaldıraç sistemi sayesinde yatırımcılara avantaj sağlayabilmektedir. Ancak bu alternatiflerin de avantajlar kadar yüksek risk gibi dezavantajlara sahip olduğu da bilinmelidir.

Gümüş Fiyatı Nasıl Belirlenir?

Gümüş fiyatı dolar cinsinden belirlenmekte ve hesaplanmaktadır. Bu değerli metal aynı zamanda en yüksek volatiliteye sahip varlık arasında yer almaktadır. Bu nedenle de geniş hareketlere sahiptir.

Gümüş fiyatında gerek yönler gerekse de hareketler altın ya da bakırda olduğu gibi çeşitli faktörlerden etkilenmektedir. Gümüşün değerini en çok etkileyen faktör arz ve talebin gücü arasındaki farktır. Buna karşılık, bu unsurlar dış verilerden de etkilenmektedir.

Altın gibi gümüş de spot piyasada işlem görmektedir. Ayrıca vadeli sözleşmeler ve opsiyonlar sayesinde uluslararası olarak da bazı borsalarda listelenmektedir.

Örnek vermek gerekirse bu listelemeler, Amerikan NYMEX (New York Ticaret Borsası) piyasasında ve daha spesifik olarak COMEX piyasasında gerçekleşmektedir.

Gümüş Yatırımı Karlı mı?

Gümüş, piyasada var olan birkaç maddi varlıktan biridir. Gümüş yatırımcısı yatırımına dokunabilir ve elinde tutabilir. Bu, tahvillerde veya hisse senetlerinde olmayan bir özelliktir.

Özellikle gelişmekte olan ekonomilere sahip ülkelerde gümüş talebi büyümeye devam etmektedir. Dolayısıyla, bu talebin mevcut arz ile karşılanamayacağı ve gümüş fiyatlarının fırlayacağı bir zamanın geleceğini öngörmek mümkün olabilmektedir.

Gümüşün özellikle de son yıllarda, yükseliş eğilimi gösteren piyasalarda daha büyük bir yeniden değerleme ve toparlanma yaşadığını da belirtmekte fayda vardır.

Dünyanın önde gelen yatırım analistlerinden bazıları, gelecek için benzeri görülmemiş yatırım fırsatlarıyla gümüşün dünyanın en önemli emtialarından biri olduğunu belirtmektedir.

Son olarak ifade etmek gerekir ki, gümüş fiyatları zaman zaman son derece değişken olmuştur ve bu da onu cazip bir yatırım ve ticaret aracı haline getirmeye devam etmektedir.